Ce poți găti din calmar: rapid și gustos

Procedura la primirea unei cereri din partea Parchetului:

1. Studiați cu atenție lista documentelor solicitate;
2. Verificați regulile de control intern în scopul CSB/CFT pentru conformitatea cu legislația aplicabilă la momentul depunerii la Parchet;
3. Verificați cu asistentul procurorului ce se înțelege prin un anumit document dacă cererea conține o formulare vagă;
4. Studiază toate responsabilitățile organizațiilor sau ale antreprenorilor individuali care trebuie îndeplinite în conformitate cu legea pentru a răspunde la toate întrebările inspectorului;
5. Dacă aveți îndoieli cu privire la corectitudinea organizării controlului intern, în conformitate cu cerințele legii, contactați un specialist în monitorizare financiară și CSB/CFT.

Specialiștii de la „Tezaurul Național” (METSFM) au participat la numeroase controale efectuate de Parchet și cunosc toate complexitățile acestui proces.

La contactarea centrului, un specialist:

• va analiza toate documentele disponibile în organizație sau întreprinzător individual;
• dacă este necesar, corectați greșelile;
• pregătirea documentelor lipsă;
• va efectua o consultare detaliată cu privire la procedura de verificare a documentelor de către Parchet;
• pregătește angajatul sau managerul responsabil pentru întrebări tipice pe care le poate adresa un inspector;
• dacă este necesar, specialistul nostru poate fi prezent cu dumneavoastră la Parchet atunci când vă furnizează documente prin procură sau vă poate reprezenta interesele în mod independent.

Greșeli tipice făcute de organizații și antreprenori individuali la verificarea Procuraturii.

• furnizarea unui pachet incomplet de documente din cauza neînțelegerii formulării prevăzute în cerință.

Același lucru este valabil și pentru concepția greșită comună că, dacă organizația nu are alți angajați decât directorul sau antreprenorul individual, atunci nu este nevoie să întocmească documente de formare;

• Necunoașterea responsabilităților unei organizații sau ale unui antreprenor individual în ceea ce privește monitorizarea financiară și CSB/CFT duce la faptul că atunci când inspectorul intervievează managerul și angajatul responsabil, acesta din urmă nu poate răspunde corect întrebărilor despre procedura de îndeplinire a atribuțiilor de serviciu.

• furnizarea de reguli de control intern în scopuri CSB/CFT într-o versiune neactuală la data furnizării.

Am descris doar câteva erori. Dacă nu sunteți 100% sigur că respectați corect și pe deplin cerințele legii, contactați mai întâi un profesionist.

„Despre Banca Centrală Federația Rusă(Banca Rusiei)" (Legislația colectată a Federației Ruse, 2002, Nr. 28, Art. 2790; 2003, Nr. 2, Art. 157; N 52 (Partea I), Art. 5032) Banca Rusiei stabilește următoarele cerințe pentru pregătirea și educarea personalului din instituțiile de credit.

Practică și legislație judiciară - Directiva Băncii Rusiei din 08.09.2004 N 1485-U (modificată la 27.11.2014) Cu privire la cerințele pentru formarea și educarea personalului din instituțiile de credit

2.1.6. programe de instruire pentru angajații instituțiilor de credit pe probleme de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului;

(modificat prin scrisoarea Băncii Centrale a Federației Ruse din 16 ianuarie 2003 N 6-T)

2.1.7. un program care definește procedura de organizare a muncii într-o instituție de credit pentru a refuza încheierea de contracte de cont bancar (depozit) cu persoane fizice și juridice și pentru a refuza executarea ordinului unui client de a efectua o tranzacție;

Specialiștii noștri au elaborat un pachet de documente pentru organizațiile financiare non-credit, în conformitate cu cerințele Directivei Băncii Rusiei nr. 3471-U din 5 decembrie 2014 „Cu privire la cerințele de pregătire și educare a personalului în domeniul financiar non-credit. organizații”:

1. Program de instruire și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT/CFT.
2. Program de instruire CSB/CFT/CFT pentru angajați pentru a efectua instruire introductivă (primară).
3. Certificat de absolvire a instruirii AML/CFT/CFT de către angajat.
4. Fișa de atestare.
5. Teste pentru a testa cunoștințele angajaților despre CSB/CFT/CFT (25 de piese).
6. Răspunsuri la teste (25 bucăți).
7. Plan anual de testare a cunoștințelor CSB/CFT/CFT ale angajaților.
8. Plan anual de implementare a programului de instruire CSB/CFT/CFT pentru angajați.
9. Ordin de aprobare a listei de angajați care trebuie să urmeze formare obligatorie CSB/CFT/CFT.

Exemplu de program de instruire și educație pentru angajații fără credit organizatie financiara privind CSB/CFT/CFT, elaborat de specialiștii noștri

Pentru taxa suplimentara specialiștii noștri pregătesc toate documentele de mai sus ținând cont structura organizatorica organizație financiară fără credit și tipul acesteia de activitate (casa de amanet, MCC, MFC, KPK, SKKK, societate de asigurări, broker de asigurări, fond nestatal de pensii, societate de administrare etc.). La primirea documentelor pt e-mail Tot ce trebuie să faci este să le imprimi, să le semnezi și să le ștampili. Detalii despre serviciu pe email info@site/

Program de instruire și educație pentru angajații unei organizații financiare în domeniul CSB/CFT/PWF

Într-o organizație financiară, în funcție de natura și caracteristicile activităților sale, natura și caracteristicile activităților clienților săi, ar trebui luate măsuri care să vizeze pregătirea și instruirea angajaților săi în domeniul CSB/CFT. Așadar, în primul rând, o organizație financiară trebuie să elaboreze un program de formare și educare a angajaților în domeniul CSB/CFT iar lista angajaților care trebuie să urmeze pregătire în CSB/CFT trebuie aprobată de șeful organizației financiare. În același timp, programul de instruire CSB/CFT pentru angajații NFO trebuie să conțină în mod necesar:

• studiul actelor legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei și altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT;
• studierea regulilor și programelor de implementare a controlului intern într-o organizație financiară atunci când este efectuată de un angajat responsabilități de serviciu, precum și măsurile de răspundere care pot fi aplicate unui angajat al unei organizații financiare pentru nerespectarea actelor legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei, altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB /CFT și documentele interne ale unei organizații financiare adoptate în scopul organizării și implementării controlului intern;
• studierea tipologiilor, tiparelor caracteristice și metodelor de spălare a produselor criminale și de finanțare a terorismului, precum și a criteriilor de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;
• testarea cunoștințelor angajaților unei organizații financiare privind CSB/CFT.

Programul de instruire CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil. Adică, de exemplu, un funcționar special este obligat să actualizeze anual testele pentru a testa cunoștințele angajaților unei organizații financiare, a actualiza materialul educațional și metodologic destinat efectuării antrenament de inducere cu angajații la angajarea acestora.

Un test inițial al cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei organizații financiare este efectuat după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar). Forma și procedura de testare a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților sunt stabilite de organizația financiară în mod independent. De exemplu, aceasta ar putea fi testarea angajaților.

Pe lângă luarea în considerare a faptelor de testare a cunoștințelor angajaților, este, de asemenea, necesar să urmăriți pregătirea angajaților în trei forme. Procedura de ținere a unor astfel de evidențe este stabilită de șeful organizației financiare. Faptul unui briefing introductiv (primar) și direcționat (neprogramat) cu un angajat trebuie confirmat prin semnătura lui scrisă de mână într-un document, a cărui formă și conținut sunt stabilite de organizația financiară în mod independent Documente (sau copii ale acestora). angajatul a urmat cursuri de formare CSB/CFT, sunt păstrate în dosarul personal al salariatului pe toată durata angajării acestuia la instituția financiară. Este permisă stocarea acestor documente în formular electronic. Să vă reamintim că formarea în organizațiile financiare se desfășoară sub trei forme:

1. briefing introductiv (primar);
2. briefing vizat (neprogramat);
3. pregătire avansată (instruire programată).

Formare introductivă pentru angajații unei instituții financiare fără credit

Briefingul introductiv (primar) este efectuat pentru a familiariza angajații cu actele legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Banca Rusiei, acte juridice de reglementare și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, precum și documentele interne privind CSB/CFT ale unei organizații financiare. Documentele interne privind CSB/CFT includ în primul rând reguli de control intern sau sunt denumite pe scurt ICR pentru CSB/CFT.

Briefingul introductiv (primar) se efectuează o singură dată de către angajatul responsabil în termen de o lună de la data angajării salariatului, precum și de la data transferului pe alte posturi.

Formare țintită pentru angajații unei instituții financiare fără credit

Angajații unei organizații financiare urmează o formare direcționată (neprogramată) pentru a obține cunoștințele necesare pentru a se conforma actelor legislative ale Federației Ruse, reglementărilor Băncii Rusiei, reglementărilor și altor acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT, precum și formarea și îmbunătățirea sistemului de control intern al organizațiilor financiare non-credit, programe de implementare a acestuia și documente interne ale unei organizații financiare non-credit adoptate în scopuri CSB/CFT. Instruirea sub formă de instruire țintită (neprogramată) trebuie finalizată de:

• o persoană care intenționează să exercite funcțiile de funcționar responsabil înainte de începerea acestor funcții;
• șeful unei organizații financiare și șeful unei sucursale a unei organizații financiare, înainte de numirea în funcția corespunzătoare;
• un antreprenor individual care este broker de asigurări, înainte de a începe activități de furnizare de servicii de intermediere în asigurări;
• angajati unitate structurală CSB/CFT, angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (inclusiv o sucursală) și angajații din listele suplimentare stabilite de Banca Rusiei, în termen de un an de la data numirii în funcțiile relevante sau atribuirea responsabilităților oficiale relevante. la ei.

Informarea direcționată (neprogramată) a angajaților organizației financiare specificate în prezenta directivă este efectuată de către angajatul responsabil în patru cazuri:

1. atunci când actele legislative existente ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, reglementările și alte acte ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT sunt modificate și intră în vigoare altele noi, în ceea ce privește aspectele legate de domeniile relevante ale activitatea organizațiilor financiare, în cel mult trei zile lucrătoare de la data intrării în vigoare a actelor relevante;
2. atunci când o instituție financiară aprobă noi sau modificate regulile actuale control intern în scopuri CSB/CFT și programe pentru implementarea acestuia, în cel mult zece zile lucrătoare de la data aprobării sau modificării acestor documente. În același timp, pentru persoanele care fac obiectul unei pregătiri în conformitate cu cerințele prezentei directive și lipsesc de la locul de muncă din cauza vacanței, călătoriei de afaceri sau invalidității temporare, perioada începe să se calculeze din ziua lucrătoare următoare zilei vacanta se termina, călătorie de afaceri sau o perioadă de incapacitate temporară de muncă.
3. la transferul unui angajat la altul loc de muncă permanent(muncă temporară) în cadrul unei organizații financiare, care implică îndeplinirea unor funcții diferite de cele îndeplinite de acesta înainte de un astfel de transfer, în cazul în care, pentru a asigura conformitatea cu legislația Federației Ruse în domeniul CSB/CFT atunci când un angajat îndeplinește noi funcții, este necesară instruirea vizată (neprogramată) - în cel mult zece zile lucrătoare de la data producerii evenimentului relevant;
4. atunci când se încredințează unui angajat al unei organizații financiare munca prestată de angajați ai organizației financiare specificate în listele adiționale ale Băncii Centrale și neprevăzute prin contractul de muncă încheiat cu acesta, atunci când efectuarea unei astfel de activități nu implică modificarea termenii unui astfel de acord - nu mai târziu de zece zile lucrătoare de la data apariției cazului corespunzător.

Formare avansată pentru angajații unei organizații financiare fără credit

Instruirea avansată (instruirea programată) se desfășoară sub formă de participare la seminarii și alte evenimente de formare.

Angajații responsabili ai organizațiilor financiare urmează o formare avansată (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Angajații organizațiilor de asigurări și participanții profesioniști la piața valorilor mobiliare incluși în listă urmează cursuri avansate (instruire programată) cel puțin o dată pe an calendaristic.

Alți angajați ai organizațiilor financiare incluse în Listă urmează o formare avansată (formare de rutină) cel puțin o dată la doi ani calendaristici.

Lista de bază (generală) a angajaților unei organizații financiare care trebuie să urmeze formare CSB/CFT

În Directiva nr. 3471-U din 5 decembrie 2014 „Cu privire la cerințele de formare și educare a personalului din instituțiile financiare fără credit”, Banca Rusiei a stabilit liste generale și suplimentare ale angajaților NFO care trebuie să urmeze formarea CSB/CFT. Astfel, pe lista principală sunt incluși următorii angajați, respectiv, dacă în personal există posturi corespunzătoare:

1. șeful unei organizații financiare;
2. șef al unei sucursale a unei organizații financiare;
3. adjunct al șefului unei organizații financiare (sucursale), care supraveghează, în conformitate cu o repartizare scrisă a responsabilităților, problemele de organizare și implementare a controlului intern în scopuri CSB/CFT;
4. contabil șef(contabil) al unei organizații financiare (sucursale) sau al unui angajat care îndeplinește funcții de întreținere contabilitate;
5. un funcționar special responsabil cu implementarea regulilor de control intern în scopuri CSB/CFT într-o organizație financiară;
6. angajații unității structurale CSB/CFT, dacă o astfel de unitate structurală este formată sub conducerea unui angajat responsabil;
7. controlor;
8. angajații serviciului de control intern al unei organizații financiare (filiala);
9. șeful departamentului juridic al unei organizații financiare (sucursale) sau avocat;
10. șeful serviciului de securitate al unei organizații financiare (filiala);
11. alți angajați ai organizației financiare (filiala) la discreția șefului acesteia, ținând cont de caracteristicile organizației (filiala) și de activitățile clienților săi.

Liste suplimentare cu angajații unei organizații financiare care trebuie să urmeze formare CSB/CFT

Pe lângă lista generală de posturi a angajaților care trebuie să urmeze formare CSB/CFT, Banca Rusiei în Directiva 3471-U a stabilit liste suplimentare de angajați în funcție de tipul de activitate al organizației financiare.

1. Un participant profesionist pe piața valorilor mobiliare,

1. șef și adjunct al șefului unei unități structurale a unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare (filiala), care desfășoară activitate profesională pe piata financiara;
2. angajații unui participant (sucursală) la piața de valori mobiliare profesionale, care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • efectuarea de tranzacții cu valori mobiliare, inclusiv în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare și pe cheltuiala unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare, în numele clienților și pe cheltuiala clienților, în numele unui participant profesionist la piața valorilor mobiliare piata si pe cheltuiala clientilor;
  • menținerea evidenței interne a tranzacțiilor cu valori mobiliare;
  • efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare în conturile de valori mobiliare ale clienților;
  • efectuarea de operațiuni legate de transferul dreptului de proprietate asupra valorilor mobiliare pe conturile personale ale persoanelor înregistrate.

2. Societate de management Lista suplimentară include următorii angajați:

1. șef și adjunct al șefului unei unități structurale societate de administrare(sucursală) care activează pe piața financiară;
2. angajații societății de administrare (filiala), care, în conformitate cu responsabilitățile lor de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu în numerarși (sau) valori mobiliare în interesul fondatorului managementului;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (filiala) referitoare la implementarea operațiunilor legate de gestionarea acoperirii creditelor ipotecare;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (filiala) referitoare la realizarea operațiunilor legate de gestionarea rezervelor de investiții ale unui fond de investiții pe acțiuni, proprietăți care constituie un fond mutual de investiții, fonduri de rezerve de pensii ale unui fond de pensii nestatal sau proprietăți în care sunt investite economii de pensii sau economii pentru locuința personalului militar;
  • semnarea documentelor de ieșire ale societății de administrare (sucursala) referitoare la implementarea operațiunilor legate de gestionarea valorilor mobiliare deținute de un fond de investiții pe acțiuni, a titlurilor de valoare ca parte a proprietății care constituie un fond mutual de investiții sau a valorilor mobiliare în care fondurile din rezervele de pensii ale unui fond de pensii nestatal sunt plasate sau investite fonduri pentru economii de pensii sau economii pentru asigurarea locuintei personalului militar.

3. Organizarea asigurărilor V lista suplimentara Sunt incluși următorii angajați:

1. șef și șef adjunct al unei unități structurale a unei organizații (filiale) de asigurări care îndeplinește funcții legate de activitățile de asigurare;
2. angajații de serviciu audit intern organizație de asigurări (filiala);
3. angajații unei organizații (filiale) de asigurări care, în conformitate cu atribuțiile de serviciu, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • încheierea de contracte de asigurare;
  • efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de asigurare și (sau) fonduri proprii (capital).

4. NPF Lista suplimentară include următorii angajați:

1. șef și adjunct al șefului unei unități structurale a unui fond (sucursală) nestatal de pensii care activează pe piața financiară;
2. Angajații NPF (sucursale) care, în conformitate cu responsabilitățile postului lor, îndeplinesc cel puțin una dintre următoarele funcții:

• • efectuarea de tranzacții și (sau) operațiuni cu rezerve de pensii și (sau) economii de pensii;
  • efectuarea de tranzacții de plată și (sau) transfer de fonduri în temeiul asigurării de pensii nestatale, inclusiv asigurarea anticipată a pensiei nestatale, asigurarea obligatorie de pensie.

5. KPC, inclusiv SKKK, și organizațiile de microfinanțare (MCC și IFC) Lista suplimentară include angajații care îndeplinesc funcții de strângere de fonduri de la persoane fizice și juridice.

O listă suplimentară de angajați nu este stabilită în prezent doar pentru casele de amanet. Pentru alte organizații financiare, Banca Rusiei a stabilit liste pentru fiecare tip de activitate.

Capitolul 4. Programul de instruire și educație CSB/CFT și înregistrarea instruirii efectuate de angajați

4.1. O instituție financiară fără credit, cu excepția unui broker de asigurări care este antreprenor individual și nu are angajați cu care contracte de munca, dezvoltă un program de instruire și educație privind CSB/CFT.

Programul de instruire și educație CSB/CFT este aprobat de șeful unei instituții financiare fără credit.

4.2. Programul de instruire și educație CSB/CFT ar trebui să includă:

a) studiul actelor legislative ale Federației Ruse, ale reglementărilor Băncii Rusiei și ale altor acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT;

b) studiul regulilor și programelor de implementare a controlului intern într-o organizație financiară nebancară atunci când un angajat îndeplinește atribuții oficiale, precum și măsurile de responsabilitate care pot fi aplicate unui angajat al unei organizații financiare nebancare pentru eșec pentru a respecta actele legislative ale Federației Ruse, reglementările Băncii Rusiei, alte acte juridice de reglementare ale Federației Ruse în domeniul CSB/CFT și documentele interne ale unei organizații financiare fără credit, adoptate în scopul organizării și implementarea controlului intern;

c) studiul tipologiilor, tiparelor caracteristice și metodelor de spălare a produselor criminale și de finanțare a terorismului, precum și a criteriilor de identificare și semne de tranzacții neobișnuite;

d) testarea cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei instituții financiare fără credit.

4.3. Programul de instruire CSB/CFT ar trebui revizuit periodic (cel puțin o dată pe an) de către ofițerul responsabil.

4.4. În organizațiile financiare fără credit, evaluarea inițială a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei organizații financiare nebancare se realizează după o lună de la data briefing-ului introductiv (primar).

Forma și procedura de testare a cunoștințelor CSB/CFT ale angajaților unei organizații financiare nebancare sunt stabilite de organizația financiară nebancară în mod independent.

4.5. O instituție financiară fără credit trebuie să țină evidența instruirii efectuate de angajații săi.

Procedura de ținere a unor astfel de evidențe este stabilită de șeful organizației financiare fără credit.

Faptul că un briefing introductiv (primar) și țintit (neprogramat) a fost efectuat cu un angajat al unei organizații financiare nebancare trebuie confirmat prin semnătura lui de mână într-un document, a cărui formă și conținut sunt stabilite de către organizație financiară bancară în mod independent.

4.6. Documentele (sau copiile acestora) care indică faptul că un angajat al unei organizații financiare fără credit a urmat cursuri de formare CSB/CFT sunt păstrate în dosarul personal al angajatului pe toată durata activității sale în organizația financiară fără credit. Este permisă stocarea acestor documente în formă electronică.