Ce poți găti din calmar: rapid și gustos

T E S T

testarea cunoștințelor angajaților organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți cu privire la cerințele legislației privind combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului

1. Legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni este:

a) deținerea, folosirea sau dispunerea de fonduri sau alte bunuri obținute ca urmare a săvârșirii unei infracțiuni.

b) darea formei juridice detinerii, utilizarii sau dispunerii de fonduri sau alte bunuri obtinute ca urmare a savarsirii unei infractiuni cu caracter patrimonial;

c) darea formei juridice detinerii, folosirii sau dispunerii de fonduri sau alte bunuri obtinute ca urmare a savarsirii unei infractiuni, cu exceptia infractiunilor prevazute la articolele 193, 194, 198, 199, 199.1 si 199.2 din art. Cod penal Federația Rusă;

2. Finanțarea terorismului este:

a) furnizarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării unei comunități infracționale organizate și a organizațiilor acesteia, pregătirea și comiterea infracțiunilor prevăzute la articolele 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 și 199.2 din Codul penal al Federației Ruse;

b) prestarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 și 360 din Codul penal al Federației Ruse sau pentru a sprijini un grup organizat, un grup armat ilegal sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau în curs de creare pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni;

c) prestarea sau colectarea de fonduri ori prestarea de servicii financiare cu știința că acestea sunt destinate finanțării organizării, pregătirii și săvârșirii a cel puțin uneia dintre infracțiunile prevăzute la articolele 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 și 360 din Codul Penal al Federației Ruse sau pentru a sprijini un grup organizat, un grup armat ilegal sau o comunitate criminală (organizație criminală) creată sau creată pentru a comite cel puțin una dintre aceste infracțiuni;

3. Controlul intern este:

a) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului intern;

b) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor care fac obiectul control obligatoriu;

c) activitățile organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți pentru identificarea tranzacțiilor supuse controlului obligatoriu și a altor tranzacții cu fonduri sau alte bunuri legate de legalizarea (spălarea) veniturilor din infracțiuni și finanțarea terorismului.

4. Organizare control intern Acest:

a) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern;

b) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea și aprobarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia;

c) un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv numirea unor funcționari speciali responsabili cu respectarea regulilor specificate și implementarea programelor specificate.

5. Implementarea controlului intern este:

a) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți a regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legale de documentare a informațiilor (informațiilor) și transmiterea acestora la organismul abilitat, pentru stocarea documentelor și informațiilor; pentru pregătirea și pregătirea personalului;

b) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți a regulilor de control intern, precum și respectarea cerințelor legale de identificare a clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor (informații) și transmiterea acestora către organismul abilitat, pentru stocare; documente și informații privind pregătirea și educarea personalului;

c) implementarea de către organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți a regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legale pentru identificarea clienților, reprezentanților acestora, beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor (informații) și transmiterea acestora către organism autorizat.

6. Interdicția de a informa clienții și alte persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului se aplică măsurilor care vizează combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) nu, nu se aplică, o astfel de obligație nu există;

b) da, se aplică numai persoanelor în legătură cu care există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism, sau unei persoane juridice deținute sau controlate direct sau indirect de o astfel de organizație sau persoană, sau o persoană fizică sau juridică care acționează în numele de sau la conducerea unei astfel de organizații sau persoane;

c) da, da.

7. O tranzacție cu fonduri sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care este făcută este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit de interes - împrumuturi gratuite pentru persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și primirea unui astfel de împrumut;

b) suma pentru care este făcută este egală cu sau depășește 3.000.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 3.000.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit a dobânzii - împrumuturi gratuite pentru persoane fizice și (sau ) alte persoane juridice, precum și primirea unui astfel de împrumut;

c) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la furnizarea de către persoane juridice care nu sunt instituții de credit a unor împrumuturi; persoanelor fizice și (sau ) altor persoane juridice, precum și primirea unui astfel de împrumut;

8. O tranzacție cu fonduri sau alte proprietăți este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care se realizează este egală cu sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane la capitalul social (social) a organizării fondurilor;

b) suma pentru care se realizează este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la aportul unei persoane fizice la capitalul social (social) autorizat al organizarea fondurilor în numerar;

c) suma pentru care este făcută este egală sau depășește 600.000 de ruble sau este egală sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 600.000 de ruble și, prin natura sa, se referă la contribuția de către o persoană juridică a fondurilor în numerar la capitalul social (social) al organizației;

9. O tranzacție imobiliară este supusă controlului obligatoriu dacă:

a) suma pentru care este angajat este egală cu sau depășește 3 ruble sau este egală cu sau depășește o sumă în valută străină echivalentă cu 3 ruble, iar rezultatul comisionului său este transferul dreptului de proprietate;

b) suma pentru care este făcută este egală sau depășește 600.000 de ruble sau egală sau depășește o sumă în valută echivalentă cu 600.000 de ruble;

c) se realizează prin plata în titluri de valoare în valoare de 600.000 până la 3 ruble;

10. Clientul trebuie identificat dacă:

a) efectuează numai o operațiune (tranzacție) supusă controlului obligatoriu;

b) numai în cazul în care angajații unei organizații care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, în baza implementării programelor de control intern, bănuiesc că orice operațiune este efectuată în scopul legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni sau finanțării terorismului;

c) efectuează orice operațiune (tranzacție), cu excepția unei persoane fizice care efectuează o operațiune de cumpărare sau vânzare de valută străină în numerar într-o sumă care nu depășește ruble sau nu depășește o sumă în valută echivalentă cu ruble;

d) A și B sunt corecte.

11. În ce caz se va conforma un funcționar special cerințe de calificare m:

a) prezența învățământului profesional superior în specialitatea „Jurisprudență”, confirmată în în modul prescris, urmând formare în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului sub formă de instruire neprogramată;

b) să aibă cel puțin două luni de experiență de muncă în posturi legate de îndeplinirea atribuțiilor de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și finalizarea unor cursuri de formare în vederea combaterii legalizării (spălării) a veniturilor din criminalitatea și finanțarea terorismului sub formă de instruire țintită;

c) prezenţa învăţământului superior învăţământul profesionalîn specialitățile aparținând grupei de specialități „Economie și management”, sau în specialitatea „Jurisprudență”, aparținând grupei de specialități „Umane și Științe Sociale”, confirmate în modul prescris și în lipsa studiului specificat - cel puțin doi ani de experiență de lucru în posturi legate de îndeplinirea atribuțiilor de combatere a legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului și a urmari cursuri de formare în vederea combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării a terorismului sub formă de instruire țintită.

12. Ce fel de briefing? despre care vorbim, dacă se efectuează de către un funcționar special la angajarea pe posturi sau pentru îndeplinirea funcțiilor specificate (precizate) la alin. 3, 4 din Regulament, și la transferul (transfer temporar) pe posturi sau pentru îndeplinirea funcțiilor specificate (precizate) la alineatele 3, 4 Regulamente.

a) planificat;

b) neprogramate;

c) tinta;

d) introductiv.

13. Instruire unică în scopuri CSB și CFT sub formă de instruire direcționată este oferită pentru:

a) funcționari speciali;

b) şefi de organizaţii (filiala);

c) adjuncții șefilor de organizații (filiale);

e) conducătorul unei secții juridice sau un avocat al organizației;

f) a, b, c, d, e sunt corecte;

g) a, b, c, d sunt corecte.

14. Pentru cât timp este obligată organizația să suspende operațiunea dacă cel puțin una dintre părți este o organizație sau o persoană fizică pentru care există informații obținute în modul prescris despre participarea lor la activități teroriste, sau o entitate juridică direct sau controlul deținut sau controlat indirect asupra unei astfel de organizații sau persoane sau al unei persoane sau al unei entități juridice care acționează în numele sau sub conducerea unei astfel de organizații sau persoane:

a) timp de trei zile lucrătoare;

b) timp de două zile lucrătoare;

c) timp de 10 zile lucrătoare.

15. Ce document de reglementare definește o abordare unificată a dezvoltării organizațiilor (cu excepția instituțiilor de credit) care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți specificate la articolul 5 Legea federală din 01/01/2001 , reguli de control intern efectuate în scopul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului:

a) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 1 ianuarie 2001;

b) Ordinul Guvernului Federației Ruse din 1 ianuarie 2001;

c) Decretul Guvernului Federației Ruse.

16. Organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți în conformitate cu regulile de control intern sunt obligate să documenteze informațiile obținute ca urmare a aplicării acestor reguli și implementării programelor de control intern și să mențină caracterul confidențial al acestora, în timp ce motivele pentru documentarea informațiilor sunt:

a) caracterul confuz sau neobișnuit al tranzacției, care nu are sens economic evident sau scop juridic evident;

b) tranzacția nu corespunde scopurilor activităților organizației stabilite prin actele constitutive ale acestei organizații;

c) identificarea tranzacțiilor sau tranzacțiilor repetate, a căror natură dă motive să se creadă că scopul implementării lor este de a sustrage procedurile de control obligatorii prevăzute de prezenta lege federală, alte circumstanțe dând motive să se creadă că tranzacțiile sunt efectuate pentru scopul legalizării (spălării) veniturilor primite prin mijloace penale, sau finanțării terorismului.

d) numai A și B sunt corecte;

e) numai A și B sunt corecte;

e) A, B și C sunt corecte.

17. Cine supraveghează punerea în aplicare a Legii federale din 01.01.2001 N 115-FZ „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”:

a) Rosfinmonitoring;

b) procurorul general al Federației Ruse și procurorii din subordinea acestuia;

c) Președintele Federației Ruse;

d) Guvernul Federației Ruse.

Condiția pentru finalizarea testului este ca doar 1 variantă de răspuns să fie corectă.

Ce 26 de tipuri de documente CSB/CFT vă poate solicita o inspecție bruscă la fața locului a Băncii Rusiei? Puțin mai mult de cinci ore sunt alocate organizației pentru a furniza documente CSB/CFT

(autor - avocat, expert CSB/CFT, specialist în activități educaționaleîn domeniul CSB/CFT, redactor-șef Media „Buletinul Monitorizării Financiare”, Ph.D. Sciences Smyslov P.A., atunci când utilizați și cotați, este necesar un link către site)

Ascultătorii seminarelor noastre și cititorii site-ului nostru web știu că Pavel Aleksandrovich Smyslov cunoaște multe povești din practica efectuării de inspecții a subiectelor legislației împotriva spălării banilor de către angajații autorităților de supraveghere: din 2005 (anul primei sale cunoștințe cu Rosfinmonitoring și prima vizită la clădirea Rosfinmonitoring din Moscova), astfel de povești s-au acumulat o cantitate imensă, cea mai mare parte din care extrage din materialele de practică administrativă trimise lui. În ianuarie 2017, „colecția” sa de practică de aplicare a legii în domeniul CSB/CFT a fost completată cu o solicitare impresionantă din partea Băncii Rusiei, organizația fiind obligată să răspundă unora dintre pozițiile sale în doar... 5 ore și 15 minute... (!!!)

Încă mai crezi că vei avea timp să te pregătești pentru test? Veți avea timp să pregătiți retroactiv toate documentele CSB/CFT și regulile de control intern? Te înșeli profund! Și puteți vedea dovada acestui lucru pentru dvs. mai jos. Organizația care a primit această solicitare nici nu și-a imaginat că ziua sa normală de lucru va fi umbrită de sosirea ofițerilor de supraveghere. Totul s-a întâmplat foarte repede și pe neașteptate.

Este impresionant volumul documentației CSB/CFT solicitat pentru perioada 01.04.2016 - 26.01.2017, pe care organizația a trebuit să-l asigure pentru verificare aproape imediat, în doar câteva ore.

Invităm cititorii noștri să afle lista preliminară a documentelor CSB/CFT pe care reprezentanții agenției de supraveghere le-au solicitat pentru verificare:

1. Norme de control intern în scopul combaterii legalizării (spălării) a produselor din infracțiune (denumite în continuare ICR CSB/CFT), în vigoare de la 01.04.2016 până la 26.01.2017 (denumite în continuare ICR CSB/CFT). Perioada);

2. Toate documentele interne (regulamente, proceduri, reguli etc.) elaborate de organizație și care reglementează activitățile acesteia în domeniul CSB/CFT pentru Perioada;

3. Documente directive privind numirea unui funcționar special responsabil cu respectarea regulilor normelor interne privind CSB/CFT și implementarea programelor de implementare a acestora

4. Descrierea postului angajaţii organizaţiei care operează pe bază contract de munca pentru Perioada;

5. Documente care confirmă conformitatea angajatului responsabil cu cerințele de calificare;

6. Masa de personal din 01.04.2016, precum și modificările pentru perioada 01.04.2016 până la 26.01.2017, cu indicarea numelor complete ale salariaților;

7. Informații despre conectarea la Contul personal al organizației pe portalul organismului autorizat pe rețeaua de informații și telecomunicații pe Internet (denumit în continuare Contul personal) cu documente justificative atașate;

8. Document administrativ intern privind accesul angajatului la Contul Personal (angajat responsabil, administrator de sistem etc.);

9. Materiale de control intern privind executarea documentelor CSB/CFT pentru Perioada;

10. Registrul mesajelor electronice formalizate (FES) - dacă este disponibil;

11. Toate mesajele interne compilate de angajații organizației și transmise angajatului responsabil pentru Perioada;

12. Copii electronice ale informațiilor și informațiilor (FES) specificate în clauzele 2 - 7 ale Directivei Băncii Rusiei nr. 3484-U, trimise de organizație organismului autorizat prin Contul personal pentru perioada (în formă electronică pe un suport amovibil). mediu de stocare, protejat de înregistrări suplimentare);

13. Toate chitanțele organismului autorizat privind acceptarea/neacceptarea FES primite de acesta în perioada (în formular electronic pe un mediu de stocare amovibil care este protejat la scriere);

14. Chestionare (dosar) ale tuturor clienților organizației care sunt deserviți în perioada (pe hârtie și/sau în format electronic);

15. Solicitări primite de la Rosfinmonitoring cu privire la clienții organizației în perioada;

16. Chestionare (dosare) reprezentanților clienților, beneficiarilor care sunt deserviți în perioada (pe hârtie și/sau în formular electronic);

17. Documente care confirmă autoritatea unei persoane ca reprezentant al clientului (inclusiv o împuternicire, un acord, un act al unui organism administrativ local);

18. Documente interne organizatorice si administrative care contin informatii:

Cu privire la numirea angajaților responsabili cu identificarea clienților, reprezentanților clienților, beneficiarilor, beneficiarilor efectivi, inclusiv integralitatea reflectării în chestionarele (dosarele) clienților a informațiilor necesare identificării clienților;

Despre drepturile și responsabilitățile oficiale ale angajaților responsabili de identificare.

19. Informații privind tranzacțiile cu clienții suspendate pentru Perioada;

20. Informații privind cazurile de refuz de a accepta serviciul clienți pentru Perioada;

21. Informații privind cazurile de refuz de a efectua operațiuni (tranzacții) clienților în Perioada

22. Informații privind aplicarea/neaplicarea măsurilor de înghețare și blocare a) fondurilor pentru Perioada;

23. Program de formare și educare a angajaților organizației în domeniul CSB/CFT;

24. Toate documentele care să înregistreze pregătirea angajaților organizației în domeniul CSB/CFT;

25. Documente administrative organizaționale privind numirea angajaților responsabili cu implementarea programului de instruire CSB/CFT, organizarea și desfășurarea evenimentelor de formare;

26. Lista diviziuni structurale, angajații organizației care trebuie să urmeze formare și educație obligatorie în scopuri CSB/CFT în perioada.

Am descris multe dintre documentele CSB/CFT solicitate pe site-ul nostru de mai multe ori și le spunem ascultătorilor seminariilor noastre cum să le pregătească. De obicei, în timpul unei inspecții la fața locului, ofițerii de supraveghere extind și clarifică lista documentației solicitate.

Mai jos veți găsi fragmente din cererea de mai sus. Textul integral al cererii cu alte documente solicitate de către Banca Rusiei pentru verificare (încă aproximativ 25 de articole de solicitare) va fi furnizat numai clienților noștri care sunt pe abonat servicii de informare privind CSB/CFT.

Fragmente din cererea „mare” din partea Băncii Rusiei care indică timpul pentru depunerea documentelor CSB/CFT pentru verificare (click pentru a mări)

Procedura la primirea unei cereri din partea Parchetului:

1. Studiați cu atenție lista documentelor solicitate;
2. Verificați regulile de control intern în scopul CSB/CFT pentru conformitatea cu legislația aplicabilă la momentul depunerii la Parchet;
3. Verificați cu asistentul procurorului ce se înțelege prin un anumit document dacă cererea conține o formulare vagă;
4. Studiază toate responsabilitățile organizațiilor sau ale antreprenorilor individuali care trebuie îndeplinite în conformitate cu legea pentru a răspunde la toate întrebările inspectorului;
5. Dacă aveți îndoieli cu privire la corectitudinea organizării controlului intern, în conformitate cu cerințele legii, contactați un specialist în monitorizare financiară și CSB/CFT.

Specialiștii de la „Tezaurul Național” (METSFM) au participat la numeroase controale efectuate de Parchet și cunosc toate complexitățile acestui proces.

La contactarea centrului, un specialist:

• va analiza toate documentele disponibile în organizație sau întreprinzător individual;
• dacă este necesar, corectați greșelile;
• pregătirea documentelor lipsă;
• va efectua o consultare detaliată cu privire la procedura de verificare a documentelor de către Parchet;
• pregătește angajatul sau managerul responsabil pentru întrebări tipice pe care le poate adresa un inspector;
• dacă este necesar, specialistul nostru poate fi prezent cu dumneavoastră la Parchet atunci când vă furnizează documente prin procură sau vă poate reprezenta interesele în mod independent.

Greșeli tipice făcute de organizații și antreprenori individuali la verificarea Procuraturii.

• furnizarea unui pachet incomplet de documente din cauza neînțelegerii formulării prevăzute în cerință.

Același lucru este valabil și pentru concepția greșită comună că, dacă organizația nu are alți angajați decât directorul sau antreprenorul individual, atunci nu este nevoie să întocmească documente de formare;

• Necunoașterea responsabilităților unei organizații sau ale unui antreprenor individual în ceea ce privește monitorizarea financiară și CSB/CFT duce la faptul că atunci când inspectorul intervievează managerul și angajatul responsabil, acesta din urmă nu poate răspunde corect întrebărilor despre procedura de îndeplinire a atribuțiilor de serviciu.

• furnizarea de reguli de control intern în scopuri CSB/CFT într-o versiune neactuală la data furnizării.

Am descris doar câteva erori. Dacă nu sunteți 100% sigur că respectați corect și pe deplin cerințele legii, contactați mai întâi un profesionist.

Răspunsuri la întrebări

Întrebarea 1. Modelul clasic de spălare a banilor presupune următoarele faze în procesul de spălare::

A. Plasarea, stratificarea, integrarea

B. Integrare, deplasare, disimulare

C. Plasarea, schimbul, retragerea

D. Schimb, integrare, stratificare

Întrebarea 2. Care document reprezintă un cadru cuprinzător pentru regimul de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și este destinat utilizării de către toate țările, ținând cont de specificul sistemului juridic național?

O. Convenție internațională privind lupta împotriva finanțării terorismului 1999

B. Legea federală din 08.07.2001 nr. 115 - Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) produselor din infracțiuni și a finanțării terorismului”

D. Convenția de la Viena împotriva traficului ilicit droguri narcoticeŞi substanțe psihotrope 1988

E. Convenția de la Palermo împotriva criminalității transnaționale organizate 2000

Întrebarea 3. Care document a pus bazele cooperării internaționale în domeniul combaterii spălării banilor și a devenit primul act juridic internațional în lupta împotriva spălării banilor?

A. Convenția internațională pentru reprimarea finanțării terorismului, 1999;

B. Convenția de la Palermo împotriva criminalității transnaționale organizate 2000;

C. Convenția ONU împotriva traficului ilicit de stupefiante și substanțe psihotrope, 1988

D. Convenția de la Merida împotriva corupției 2003

Întrebarea 4. Ce se referă la măsurile care vizează combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului?

A. Organizarea și implementarea controlului intern;

B. Control obligatoriu;

C. Interzicerea informării clienților și a altor persoane cu privire la măsurile luate pentru combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului, cu excepția informării clienților cu privire la suspendarea unei tranzacții, a refuzului de a executa ordinul unui client de a efectuarea de tranzacții sau refuzul de a intra într-un cont bancar de acord (depozit), din necesitatea furnizării de documente din motivele prevăzute de prezenta lege federală,

D. Alte măsuri luate în conformitate cu legile federale.

E. Toate cele de mai sus.

Întrebarea 5. Organizarea controlului intern în vederea combaterii spălării banilor și finanțării terorismului este:

A. Un set de măsuri luate de organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea regulilor de control intern, numirea funcționarilor speciali responsabili cu implementarea regulilor de control intern.

B. Măsuri luate de organizațiile implicate în tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv elaborarea și aprobarea regulilor de control intern.

C. Măsuri luate de organizațiile implicate în tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, inclusiv numirea unor funcționari speciali responsabili cu respectarea regulilor de control intern.

D. Implementarea regulilor și programelor de control intern pentru implementarea acestuia, precum și respectarea cerințelor legale pentru identificarea clienților, a reprezentanților acestora, a beneficiarilor, pentru documentarea informațiilor și transmiterea acestora către organismul abilitat, pentru stocarea documentelor și informațiilor, pentru instruire și educare de personal.

Întrebarea 6. Organul executiv federal autorizat să ia măsuri pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului este:

A. Ministerul de Finanțe al Federației Ruse

B. Serviciul Federal de Monitorizare Financiară

C. Parchetul General al Federației Ruse

D. Guvernul Federației Ruse

Întrebarea 7. Principalele responsabilități ale organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți:

A. Identificați clientul, reprezentantul clientului și beneficiarul

B. Elaborarea regulilor de control intern

C. Raportarea către organismul abilitat cu privire la operațiunile supuse controlului obligatoriu și alte operațiuni a căror implementare poate avea ca scop spălarea banilor sau finanțarea terorismului

D. Toate cele de mai sus

Întrebarea 8. Organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar sau alte proprietăți sunt obligate:

A. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data încetării relației cu clientul

B. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin cinci ani de la data încetării relației cu clientul

C. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data tranzacției

D. Păstrați informațiile necesare identificării unei persoane timp de cel puțin trei ani de la data încetării relației cu clientul

Întrebarea 9. Ce proceduri include o organizație în identificarea unui client, reprezentant al clientului sau beneficiar:

A. Stabilirea identitatii clientului, reprezentantului clientului si beneficiarului

B. Verificarea disponibilității informațiilor despre client, reprezentant al clientului, beneficiar în Lista persoanelor implicate în extremism sau terorism

C. Stabilirea dacă clientul, reprezentantul clientului sau beneficiarul este un funcționar public străin

D. Evaluarea și atribuirea unui grad (nivel) de risc clientului

E. Actualizarea informațiilor obținute în timpul identificării

F. Toate cele de mai sus

Întrebarea 10. În ce perioadă, în conformitate cu cerințele Legii federale din 08/07/2001 nr. 115 - Legea federală „Cu privire la combaterea legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și a finanțării terorismului”, o organizație care deține tranzacțiile cu fonduri sau alte proprietăți este obligat să raporteze o tranzacție suspectă către Rosfinmonitoring?

A. Nu mai târziu de o zi lucrătoare după ziua în care a fost detectată o astfel de tranzacție

B. Imediat în ziua depistarii

C. Nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data în care a fost detectată o astfel de operațiune

D. În termen de o lună de la data tranzacției

Întrebarea 11. Efectuarea de tranzacții financiare și alte tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți dobândite cu bună știință de către alte persoane prin mijloace penale în scopul de a da dreptul de proprietate, utilizarea și înstrăinarea acestor fonduri sau alte proprietăți atrage răspunderea în modul prevăzut de:

A. Drept civil

B. Codul penal al Federației Ruse

C. Codul contravențiilor administrative al Federației Ruse

D. Legislația civilă și Codul de infracțiuni administrative al Federației Ruse

Întrebarea 12. Organizațiile care efectuează tranzacții cu numerar și alte proprietăți, în conformitate cu articolul 7 din Legea federală nr. 115-FZ, sunt obligate să stabilească următoarele informații în legătură cu clienții lor - persoane fizice:

A. numele de familie, prenumele și patronimul (cu excepția cazului în care legea sau obiceiurile naționale nu prevede altfel),

B. cetățenie,

C. data nașterii, detaliile actului de identitate,

D. detaliile unui card de migrație, un document care confirmă dreptul unui cetățean străin sau al unui apatrid de a rămâne (reședi) în Federația Rusă,

E. adresa locului de reședință (înregistrare) sau a locului de ședere,

F. numărul de identificare a contribuabilului (dacă este disponibil);

G. Toate datele enumerate

Întrebarea 13. Regulile de control intern în scopul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului de către o organizație care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți sunt supuse:

A. Coordonarea cu Ministerul de Finanțe al Rusiei

B. Acord cu Banca Rusiei

C. Coordonarea cu autoritatea de supraveghere sau Rosfinmonitoring (dacă nu există o autoritate de supraveghere în zona de activitate a organizației care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți)

D. Aprobarea de către conducătorul organizației

E. Aprobarea de către conducătorul organizației și notificarea autorității de supraveghere

Întrebarea 14. În ce mod sau sub ce formă ar trebui documentate informațiile ca parte a identificării clientului (beneficiarului)?

A. Prin chestionar (întocmirea unui document care să conțină informații despre clientul organizației și activitățile acestuia, precum și informații despre beneficiar)

B. Întocmirea și menținerea unui dosar privind clientul și beneficiarul

C. Conversația cu clientul este în curs de înregistrare audio

D. Se utilizează înregistrarea video

E. Metoda și formele sunt determinate de organizație în mod independent în regulile de control intern

Întrebarea 15. Ce trebuie inclus în programul de identificare în raport cu un funcționar public străin?

A. Procedura de identificare între indivizii localizați sau acceptați în serviciu, funcționari publici străini, precum și soții și rudele apropiate acestora (rude în linie directă ascendentă și descendentă (părinți și copii, bunici și nepoți), frați de sânge și semisânge (având un tată sau o mamă comună) și surori, părinți adoptivi și copii adoptați)

B. Procedura de angajare a functionarilor publici straini

C. Măsuri pentru determinarea originii fondurilor sau a altor bunuri ale funcționarilor publici străini

D. Procedura de actualizare periodică a informațiilor obținute ca urmare a identificării clienților organizației, identificării și identificării beneficiarilor, precum și actualizării informațiilor despre funcționarii publici străini aflați în serviciul acesteia

E. Toate cele de mai sus sunt adevărate

Întrebarea 16. Când sunt furnizate instrucțiuni suplimentare de un oficial special?

A. Cel puțin o dată pe an

B. O dată la trei ani

C. Nu este condus de un oficial special

D. Realizat de şeful organizaţiei o dată pe trimestru

E. Cel puțin o dată pe an sau când sunt aduse modificări legislației CSB/CFT sau regulilor de control intern sau când un angajat este transferat la un alt loc de muncă

Întrebarea 17. Proprietatea de blocare (înghețare) este:

A. Adresată proprietarului sau posesorului de proprietăți, organizațiilor care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți, altor persoane, interdicția de a efectua tranzacții cu bunuri aparținând unei organizații sau persoane fizice incluse în lista organizațiilor și persoanelor fizice pentru care există informații despre implicarea lor în activități extremiste sau terorism sau motive pentru a suspecta implicarea lor în activități teroriste în absența motivelor de includere în listă

B. Suspendarea unei tranzacții imobiliare pe baza unei notificări din partea Rosfinmonitoring

C. Decizia organizației de a nu efectua o tranzacție cu proprietate din cauza atribuirii unui nivel de risc ridicat clientului

Întrebarea 18. Cât de des ar trebui organizațiile care efectuează tranzacții cu fonduri sau alte proprietăți să verifice prezența organizațiilor și persoanelor fizice printre clienții lor împotriva cărora ar trebui aplicate măsuri de înghețare (blocare) fondurilor sau alte proprietăți și să informeze Rosfinmonitoring despre rezultatele verificării ?

A. O dată la șase luni

B. Cel puțin o dată la trei luni

C. Organizația stabilește în mod independent perioada de inspecție în regulile de control intern

D. Lunar

Întrebarea 19. În ce perioadă ar trebui o organizație să actualizeze informații despre un client dacă există îndoieli cu privire la fiabilitatea și acuratețea informațiilor primite anterior?

A. Într-o lună

B. Imediat

C. În termen de șapte zile lucrătoare de la data la care apare o astfel de îndoială

D. Nu mai târziu de trei zile lucrătoare de la data la care apar astfel de îndoieli

Scrie o recenzie